Uppföljning preferensaktier

Om man har lite koll på min portfölj så vet man också att jag har några preferensaktier som har hängt med ett par år.
Tanken med dessa köp var att ta mindre risk men ändå få en hyfsad avkastning. Bankkontot är som ni vet inget alternativ för en som vill investera sina pengar. En skepsis kring Stockholmsbörsens utveckling fanns här också och därför lockade just dessa aktier.

Men jag måste medge att turerna med preffarna har varit mer volatilt än jag tidigare kunnat ana. I tex Akelius fall så har b.l.a emiteringen av nya preferensaktier och till en lägre kurs satt press på aktiekursen. Man har översvämmat marknaden med preffar helt enkelt.

Nu när det har gått ett par år så kan det vara rimligt att summera min investering för att se om det var klokt att köpa dessa preffar eller om jag hellre borde köpt Avanza Zero eller någon annan fond.

Hade jag gjort sammanställningen för några dagar sedan så hade det sett annorlunda ut. Nu har vi haft en rejäl press på fastigheter de senaste dagarna vilket också har drabbat preffarna.

Preferens/fastighetsaktier

De bolag som finns i portföljen som jag tänker bunta ihop i kategorin är följande:

Akelius pref
Alm Equity pref

SAS pref

Saltängen Property Invest

Saltängen är som bekant ingen preferensaktie utan ett vanligt fastighetsbolag men med bara en fastighet. 

Men jag buntar ihop den här efter som den hör till kategorin "fixed income" och fyller samma funktion för mig som en preferensaktie.

Utfall sedan köp

Akelius har jag sålt av under tiden för att placera i andra aktier men för att göra det enkelt här så räknar jag avkastningen på de antal som finns kvar i portföljen. För närvarande 220 st.

Jag har alltså ägt aktien sedan 2014-09-25 och inkasserat 8 utdelningstillfällen på sammanlagt 8 800kr för dessa 220st. Inga nya köp har gjorts som kan påverka anskaffningskursen. 

Jag har inte återinvesterat utdelningen i några av aktierna vilket också gör det enklare för uträkningen.

I totalavkastningen så har jag räknat in kursutvecklingen + utdelning. Utvecklingen för Avana Zero är  räknat från inköpsdatumet för den jämförbara aktien.

Inköp	Aktie	Kursutveckling	Marknadsvärde	Utdelning	Totalavkastning	AVA Zero

Nytt "enfastighetsbolag" till börsen

Ni som avskyr dessa bolag kan sluta läsa och ni andra kan väl offra någon minut till att läsa vidare:).

Jag uppmärksammade häromdagen på Twitter att fastigheten "Bladet 3" (If-huset) kommer att börsnoteras som ett enfastighetsbolag.
Det är kapitalförvaltaren Catella som skramlat ihop pengar och skapat företaget "Solnaberg Property". Företaget kommer att noteras i slutet av 2016 eller i början av nästa år.
Man säger sig leverera en direktavkastning på 8%. Inte så illa. Förväntar mig också att man delar ut kvartalsvis likt andra bolag och preffar.

För er som inte bor i Sthlm så ligger fastigheten i Bergshamra och sträcker sig över E18 på väg ut mot Täby.

Hyresgästen idag är försäkringsbolaget If som har sitt huvudkontor här. Den totala ytan är 31 325m2 men all yta är för närvarande inte uthyrd. Men så kommer nog vara fallet inom kort. Alltså en ytterligare hyresgäst som kommer läggas till.

Den stora risken här är såklart hur vida If kommer att vara kvar som hyresgäst eller inte. Rimligheten att If kommer flytta ser jag som mycket liten. Trenden hos många bolag har varit att flytta från centrala lägen till billigare hyror ute i förorten. Nu huserar If redan i förorten och jag kan inte se varför man skulle vilja flytta till ett annat typ av kontor i Sthlms området. Känns långsiktigt mer säkert än ICAs centrallager som Saltängen äger.

Tycker det här kan bli en intressant placering för alla som gillar hög direktavkastning och jag kommer att uppdatera på bloggen när det kommer mer information om börsnoteringen.

Någon av läsarna som äger enfastighetsbolag? 

Semester och bokläsning

Är nu på semester med familjen i 33 gradig sol och värme:). Härligt minst sagt.  Men just idag så vräker regnet ner och jag ämnar läsa klart Marcus Hernhags bok "Den enkla vägen - bli rik på aktieutdelning".

Innan jag började läsa boken så roade jag mig med att läsa ett urval av recensioner som bloggänget publicerat vilket byggde upp lite extra spänning kring boken.

Först var Gottodix ute med sin recension och hade ett lite mer kritiskt förhållningssätt till boken och svalde inte allt resonemang med hull och hår.

Tycker Gottodix resonerar klokt och han är extremt kunnig och påläst men kanske något hård i hur han resonerar kring hur utdelningsinvestering framhävs i boken.

Vi vill väl alla få så bra avkastning som möjligt men även investera i de sektorer som vi förstår eller i bolag vi gillar och kan relatera till. Lika mycket som vi kan kritisera utdelningsinvestering så kan vi kritisera Stefan Perssons aktieköp i egna bolaget H&M. Stefan kommer förmodligen inte att slå index i år och heller inte nästa år. Ska man då förkasta hans val av investering? Har vi alltid som mål att slå index? Riskjusterad avkastning kan väga in här som ett exempel.

Men självklart kan man inte döma ut Stefans investeringar så här på förhand. Allt handlar såklart om vilken typ av exponering man känner sig trygg med och inte. Hur insatt är man i branschen och vad man tror om den på sikt osv osv. 

Detsamma kan man säga om utdelningsinvestering.

Du väljer då bort ett bra bolag pga att det ej delar ut pengar mot ett annat som gör det. Du känner dig då tryggare med ett bolag som delat ut pengar och har så gjort under en lång historik och under flera konjunkturcykler. Du gör det också för att du vill kunna få ett kassaflöde i portföljen som kan generera nya aktieköp. 

Istället för att tajma marknaden och sälja av kursvinnare så säljer du av indirekt varje gång ett bolag delar ut pengar. Men du behöver själv inte fatta beslut om när du ska "sälja".

Passar den passiva investeraren som handen i handsken alltså. 

Tycker också att boken lyfter fram långsiktighet, diversifiering och ränta-på-ränta effekten på ett utmärkt sätt. 

Författaren lyfter också fram väldigt tydligt att utdelningsinvestering inte är den ultimata investeringsstrategin utan att det är Ett sätt att investera och att det är det som boken valt att fokusera på. Det är onekligen den filosofi som författaren själv efterlever och personligen vurmar för.

Man får ingående förklaringar om hur preferensaktier fungerar till hur man ska leta reda på kassaflödet i årsredovisningen. Matnyttigt helt enkelt.

Är man intresserad av stabila bolag och utdelningar så är boken ett självklart val. Är man en "raketsökare" på Aktietorget så kanske man kan läsa den ändå bara för att få lite inblick i hur den "andra sidan" resonerar:).

Om jag ska vara lite petig så reagerar jag ibland på vissa meningsuppbyggnader som jag tycker är lite konstiga och vilket gör att jag varit tvungen att läsa om raderna för att förstå syftningen. Vill ibland flytta om eller byta ut vissa ord för att få språket att flyta lite bättre. 

Men problemet kanske ligger hos mig. Vad vet jag:)!

Boken lämpar sig väl för nybörjare men även de personer som kommit igång med investeringarna och är lite mer erfarna. Jag personligen tycker alltid det är kul att läsa om aktier även om man läst om liknande tankesätt förut. Alltid lär man sig något.

Finns ett ganska intressant räkneexempel mellan JNJ och Fortum där författaren jämför hög utdelning men ingen utdelningstillväxt kontra låg utdelning men med tillväxt. 
Om Fortums utdelning ligger stilla på dagens nivåer medans JNJ höjer med 10% årligen så tar det 32år innan din investering i JNJ har gett mer utdelning än Fortum. Säger en del om hur långsiktig man faktisk behöver vara för att verkligen gå igång på högt värderade "blue chips" om du frågar mig. 
Sedan kan man alltid diskutera hur rimligt det är för Fortum att bibehålla dagens höga direktavkastning. Men det teoretiska exemplet är ändå bra för att att skaffa sig perspektiv. 
Högutdelande bolag behöver inte vara mindre bra för din avkastning helt enkelt. 

Slutligen så vet jag nu också att REIT uttalad "riit" och inte "rejt"! 

Jag personligen blir lite för uttråkad av att bara investera i stora trygga bolag och disciplinerat fylla på varje månad. Vill gärna köpa mindre bolag där storyn kring stora framgångar hägrar:). Även om risken är större så vill jag definitivt blanda upp portföljen med dessa bolag.

Trevlig söndag på er